it-swarm-eu.dev

Existují otevřená řešení pro odhalování podvodů?

Zabýval jsem se nepřiměřeným množstvím falešných plateb, většinou lidí používajících Paypal. Jsem si vědom služeb, které poskytují API, které vrací skóre, ale rád bych nejprve prozkoumal možnost použití něčeho otevřeného zdroje.

Existují nějaká řešení (jazykové záležitosti ne), které používají volně dostupné geolokační databáze (zajímám se pouze o přesnost na úrovni země a nemusí to být perfektní) v kombinaci s dalšími volně dostupnými zdroji informací, které mohou pomoci určit prodej podvodů ? (Tj. Kontrola IP blacklistů atd.).

Asi bych mohl něco napsat, ale není to kolo, o které bych se zvlášť zajímal, mnohem méně znovu vynalézám, pokud to nebudu muset.

5
Tim Post

Měli byste kontaktovat Paypal. Podívejte se na tuto stránku na svých stránkách, https://www.Paypal.com/us/cgi-bin/webscr?cmd=xpt/bizui/BusinessSecurity-outside&country=US&locale.x=en_US&pagetype=outside . Protože používáte Paypal, měly by vám poskytovat odhalování podvodů.

Dříve jsem pracoval pro online finanční firmu a bez ohledu na to, s čím se setkáte s některými problémy s podvody. Použili jsme Lexus Nexus, který je jednou z hlavních společností v oblasti bodování, které jste zmínil. Jsou drahé a jejich integrace trvá hodně času. I s jejich pomocí jsme stále měli nejméně 4-5 jednotlivců, kteří se dopouštějí podvodů ročně. Nakonec jsme spustili vlastní software pro detekci podvodů, protože to bylo tak specifické. Zjistili jsme, že lidé, kteří se dopustili podvodu, věděli, jak využít náš systém, a mohli jsme honit vzor.

První věc, kterou musíte udělat, je najít vzor, ​​který hledáte. Pak byste mohli najít nějaký software, který se netýká podvodů, a integrovat jej, abyste hledali podvod. Konkrétně to zní jako geotracking jejich IP adresa by mohla být užitečná. Je možné, že existuje software, který to konkrétně dělá s podvody. Zjistil bych, že je mnohem možné, že standardní geotrackingový balíček s mírným Tweakem by udělal přesně to, co chcete.

2
Ben Hoffman

Používáme MaxMind let a dělá docela dobrou práci při odhalování podvodných transakcí za extrémně rozumnou cenu. Není to open source, ale upřímně řečeno, je to tak levné, že pokud nemáte s využitím komerčních služeb ideologický problém, je to skvělá volba.

1
Joel Spolsky

Doporučuji http://DataXO.com , což je přesně to, co hledáte. Toto je produkt s otevřeným zdrojovým kódem. Pro většinu podniků je systém řízení podvodů na úrovni podniku velmi drahý. Většina podniků si nemůže dovolit nejlepší řešení na trhu - zkuste zavolat společnosti jako FICO.

Klíčovou součástí každého řešení podvodu je to, že musí být progresivní, tj. Schopnost přizpůsobit se novým výzvám, které podvodníci zveřejňují, a podpora v reálném čase. Filtrování IP je pouze součástí hádanky, potřebujete něco jako kontroly rychlosti, strojové učení atd.

0
adam denamrk